Микрофинансирование (178)

Банк «Кубань Кредит» совместно с БКИ «Эквифакс» предоставляет новую услугу физическим лицам в своих отделениях. Теперь любой желающий имеет возможность получить актуальную информацию по своей кредитной истории. Для этого достаточно обратиться в один из офисов Банка предъявить паспорт РФ и заполнить запрос на получение отчета. Затем, оплатив услугу согласно тарифам Банка, получить отчет у сотрудника. Кредитный отчет является официальным документом, включающим в себя открытую и закрытую части кредитной истории физического лица. К открытой части относятся паспортные данные, а также информация по имеющимся кредитным договорам, как активным, так и закрытым, наличию и длительности просрочек, задолженности по обязательствам, сведениям по поручительствам, залогам, судебным решениям. В закрытой части, доступной исключительно субъекту кредитной истории, отражается информация о наименованиях...

С 29 ноября по 1 декабря в г. Санкт-Петербург прошла ежегодная Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности. В мероприятии приняли участие представители онлайн-сервиса “Робот Займер”. В конференции приняли участие порядка 600 делегатов, среди которых были представители МФИ, банков, органов власти, ЦБ РФ, саморегулируемых организаций, средств массовой информации и многие другие. Участники обсудили существующие и грядущие нововведения в сфере регулирования, состояние рынка МФИ на текущий момент и его перспективы, поделились практическим опытом работы. Сервис “Робот Займер” представили Игорь Кондратенко, директор Службы по безопасности и урегулированию задолженности, и Надежда Власенко, старший проект-менеджер зарубежного инвестиционного сервиса компании - “Robocash”. Представители МФК поделились своим опытом работы, выступив с соответствующими докладами. Игорь...

Эксперты Общероссийского народного фронта в Челябинской области в судебном порядке отстояли права пострадавших от недобросовестного кредитора. Практика общественников применима для примерно 5 тыс. аналогичных дел – эксперты ОНФ разработали типовые возражения на иски. Напомним, ранее представители регионального отделения ОНФ обнаружили, что микрофинансовая организация уступила права по 5 тыс. договоров займа инвалиду I группы 1950 года рождения. Третьи лица, действуя по доверенности, пытаются взыскать с должников многократно завышенные суммы. Общественники усомнились в осознанности действий пенсионера-инвалида. Кроме того, обратили внимание на то, что при такой сделке государство недополучает 10-20 млн руб. «Сегодня наша главная задача – отстоять права пострадавших. 27 ноября в Тракторозаводском районном суде Челябинска рассматривалось два схожих дела по взысканию средств по кредитным...

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. С целью повышения защищенности граждан от неправомерных действий коллекторов Федеральной службой судебных приставов проводятся проверки данных юридических лиц, включенных в государственный реестр, в соответствии с Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля». В связи с этим, УФССП России по Сахалинской области напоминает об ответственности за допущение его...

С начала 2017 года на службу судебных приставов возложены полномочия по защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности в соответствии с требованиями Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (или, как его общепринято называют, "Закон о коллекторах"). Указанный закон жестко регламентирует правила общения кредиторов и должников. Пожаловаться на действия взыскателей долгов можно через сайт судебных приставов. В отношении коллекторского агентства будет проведена проверка, по результатам которой организация может быть оштрафована, а при грубом нарушении – исключена из реестра. Напомним, что...

Жительница Волгограда обратилась к экспертам проекта ОНФ «За права заемщиков» с жалобой на взыскателей, которые буквально не дают ей спокойно жить и работать, требуя вернуть долги. При этом она как добросовестный заемщик предупредила кредитора – компанию «Домашние деньги» – о начавшейся в отношении нее процедуре персонального банкротства. Кредитные правозащитники Народного фронта помогли женщине правильно собрать доказательства и подготовить жалобу в надзорные органы. В результате УФССП по Волгоградской области согласилось с тем, что компания нарушает закон, дело передано в суд. 2 февраля 2017 г. жительница Волгограда обратилась в микрофинансовую организацию (МФО) «Домашние деньги» за займом в размере 30 тыс. руб. Деньги понадобились ей на лечение больной матери. Женщина находилась в трудном финансовом положении и вынуждена была брать новые займы для возврата старых. На этот путь она...

Согласно результатам исследования микрофинансовой компании «Быстроденьги», лидирующей по объему выданных онлайн-займов, только 3% клиентов направляют на погашение задолженности перед финансовыми организациями более 50% ежемесячного заработка. Подавляющее большинство в 71% тратит на это до 20% дохода. Опрос проводился среди действующих клиентов «Быстроденьги» в более чем 180 городах присутствия компании в России. В нем приняли участие порядка 45 000 человек, отвечая на вопросы анкеты при ожидании ответа системы о возможности получения микрозайма. Большинство респондентов — мужчины в возрасте 18 35 лет (48%) со средним профессиональным образованием (43%), работают в сфере производства (51%), торговли или услуг (20%). Их ежемесячный доход составляет от 15 000 до 30 000 рублей. Более половины опрошенных клиентов состоят в браке, в т. ч. гражданском, у 48% есть дети. «Сейчас регулятор и...

За прошедший год с момента начала сотрудничества между «ТГК-14» и Национальным бюро кредитных историй (НБКИ), ресурсоснабжающая компания передала в Бюро информацию о 3 тыс. жителей Республики Бурятия, являющихся злостными неплательщиками за тепло и горячее водоснабжение. По состоянию на 1 мая 2017 года задолженность этих граждан перед «ТГК-14» составила 657 миллионов рублей. В соответствии с федеральным законом №218 «О кредитных историях», с 2015 года в кредитных историях должников за жилищно-коммунальные услуги (ЖКУ) фиксируется информация о факте неисполнения в 10-дневный срок решений суда по внесению платы за коммунальные услуги. При этом передача данных в бюро кредитных историй осуществляется самими предприятиями, предоставляющими населению услуги ЖКХ. Должникам следует знать, что кредитная история является, по сути, документом о состоянии финансовой репутации и платежной...

В сегментах потребкредитов, кредитных карт и автокредитов рост просроченной задолженности замедлился, а просрочка по ипотеке сокращается. По предварительным оценкам, основанным на данных от 4100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-апреле 2017 года темпы роста просроченной задолженности почти по всем видам розничных кредитов серьезно замедлились, а просрочка по ипотеке демонстрирует снижение. Так, по сравнению с 4 кварталом 2016 года доля просроченной задолженности свыше 30 дней к общему объему действующих кредитов по кредитным картам увеличилась на 0,5 процентных пункта до 19,4%, по кредитам на покупку потребительских товаров – на 0,2 п.п до 21,9%, а по автокредитам - на 0,3 п.п. до 9,9%. В свою очередь просрочка свыше 30 дней по ипотечным кредитам снизилась на 0,4 п.п. до 3,5%. Что касается просроченной задолженности по ипотечным...

Рабочая группа по взаимодействию с правоохранительными органами Общественной палаты Кировской области рассмотрела проблемы нарушений прав граждан, допускаемых сотрудниками микрофинансовых и коллекторских организаций. По информации УМВД России по Кировской области в 2017 году возбуждено 4 дела - это преступления с признаками «коллекторской деятельности», которые совершенны при осуществлении взыскания просроченной задолженности по кредиту (займу). Преступления, связанные с взысканием просроченной задолженности по кредиту (займу), как правило, совершаются двумя способами: когда подозреваемый лично контактирует с потерпевшим; когда кредитор (его представитель) и должник непосредственно не контактируют, для высказывания требований о возврате долга и угроз используется сеть Интернет, сотовая или проводная телефонная связь. По данным прокуратуры Кировской области, на начало 2016 года на...

После серии рейдов экспертов челябинского отделения Общероссийского народного фронта по ларькам микрофинансовых организаций (МФО) резко увеличилось число жалоб от южноуральцев на работу МФО. В зоне риска оказались люди пенсионного возраста и социально незащищенные граждане. «В течение последних двух лет к нам практически не поступают жалобы на работу банков. Между тем значительно выросло число обращений на неправомерные действия микрофинансовых организаций. Примечательно, что о нарушениях сообщают не представители малого и среднего бизнеса, которые должны активно пользоваться таким удобным видом кредитования, а обычные граждане, в основной части пенсионеры. Всплеск жалоб зафиксирован в конце апреля – начале мая этого года. Мы это связываем с проведенными активистами ОНФ мониторингами работы микрофинансовых организаций Челябинска», – сообщил сопредседатель регионального штаба ОНФ Артем...

Активисты Общероссийского народного фронта в Алтайском крае помогли пенсионерке из Барнаула доказать, что она не оформляла онлайн-заем в микрофинасовой организации при покупке мобильного телефона в салоне связи. Решение в пользу пенсионерки накануне вынес суд Индустриального района Барнаула. Чтобы освободить ее от подложного займа, потребовалось 10 месяцев. В феврале 2016 г. пожилая женщина приобрела мобильный телефон в кредит на шесть месяцев, погасила его досрочно и полагала, что больше ничего не должна. Но через три месяца получила судебный приказ с требованием погасить долг по онлайн-займу перед одной из микрофинансовых организаций (МФО). Пенсионерка обратилась к активистам регионального отделения ОНФ в Алтайском крае из Ассоциации по защите прав заемщиков, которые помогли отменить судебный приказ. Но МФО подала иск в мировой суд на взыскание с пенсионерки более 24 тыс. руб. по...

Эксперты регионального отделения Общероссийского народного фронта в Челябинской отстояли права пенсионерки, не сумевшей погасить долг микрофинансовой организации. Общественники готовят обращение в прокуратуру в связи с тем, что микрофинансовая организация, исключенная из госреестра более трех лет назад, продолжает работать. Пенсионерка оформила быстрый кредит в Еманжелинске, однако в связи с тяжелой болезнью не смогла вовремя расплатиться, после чего долг увеличился более чем в три раза. Для заемщицы сумма оказалась неподъемной. Сотрудники микрофинансовой организации не стали предлагать варианты реструктуризации долга, а подали иск в суд, который женщина проиграла. Реально оценивая свои финансовые возможности (пенсия), она обратилась в региональное отделение ОНФ в Челябинской области. В ходе изучения материалов дела эксперты Народного фронта выяснили, что организация, пытавшаяся...

В региональном отделении Общероссийского народного фронта в Алтайском крае состоялся круглый стол на тему особенностей взыскания долгов физических лиц через исполнительную надпись нотариуса. Упрощенный порядок все активнее применяется российскими банками, но заемщикам пока мало известно о нем и ситуация чревата сложностями. Вместе с экспертами ОНФ из Ассоциации защиты прав заемщиков в обсуждении актуальной темы участвовали представители Алтайской нотариальной палаты, прокуратуры, краевого суда, банковского сообщества, уполномоченного по правам человека в регионе и средств массовой информации. Возможность взыскания просроченных долгов физических лиц с помощью нотариусов во внесудебном порядке появилась у кредиторов в июле 2016 г. Исполнительная надпись – это документ, подлежащий принудительному исполнению судебными приставами в общем порядке, предусмотренном федеральным...

Директор по рискам, Член Правления компании «Домашние деньги» Сергей Голицын принял участие в VI Международной конференции «Управление задолженностью в финансовых институтах». Конференция была посвящена актуальным вопросам эффективного применения банковского скоринга, трендам в области минимизации рисков и инновационных решений в сфере риск-менеджмента. В ходе конференции Сергей Голицын поделился опытом построения бизнес-процессов в компании «Домашние деньги» и применения инновационных технологий в процессе принятия решений. Компания уделяет самое пристальное внимание качеству кредитного портфеля: его дефолтность снижена с 25% в 2015 году до 15% в 2017 году.

15 декабря в Москве прошел форум FinCollection-2017, организованный при поддержке FutureBanking и Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА). О новых трендах во взаимодействии с клиентами рассказал директор департамента взыскания группы компаний «Быстроденьги» Владислав Садовников. Взыскание — это особая сфера деятельности, где до недавнего времени нормы законодательства строго не регламентировали процесс возврата задолженности, а игроки рынка ориентировались в большей степени на нормы и стандарты саморегулируемых организаций. В ближайшее время рынок ждет период адаптации процедур взыскания под требования нового законодательства, поэтому необходимо уже сейчас менять и автоматизировать бизнес-процессы. В частности, изменениям подлежат тексты согласий, требуемых для взаимодействия с клиентами и третьими лицами. Важно обратить внимание на подготовку...

Компания «Домашние деньги», ведущая компания российского рынка микрофинансирования, приняла участие в форуме FinCollection «Коллекторская работа в финансовых организациях». Участники форума, представители регулятора, ФССП, крупнейших российских банков, МФО, коллекторских агентств и других финансовых и профессиональных организаций, обсудили передовые рыночные практики, изменения в сфере взыскания задолженности в рамках закона «О защите прав и законных интересов физических лиц», а также вопросы коллекторского скоринга и защиты кредитора от недобросовестных должников. Сергей Голицын, Директор по рискам компании «Домашние деньги», принял участие в сессии и в панельной дискуссии, посвященной применению нового закона о «Защите законных прав должников». По мнению Сергея Голицына, вступление в силу нового закона позитивно скажется на развитии коллекторского рынка в долгосрочной перспективе – на...

На волне финансового кризиса, когда многим людям стало просто нечем платить кредиты, появилось огромное количество антиколлекторских агентств – так называемых «раздолжнителей». Своей целью эти компании ставят защиту клиентов от нападок кредиторов и коллекторов, предлагая сократить расходы на обслуживание займа или вовсе ликвидировать все обязательства. Но насколько реальна предлагаемая помощь – достаточно сомнительный вопрос.Специалисты «Мигомденьги» объясняют причины, по которым с «раздолжнителями» лучше не связываться, а эффективнее отправляться на переговоры с кредитором самостоятельно. Причина 1 – лишняя трата денег. Антиколлекторские агентства утверждают, что за небольшое (а на деле иногда очень даже большое) вознаграждение они смогут решить любые вопросы с банком – от реструктуризации до полной отмены обязательств по кредитам. «Раздолжнители» позиционируют свои услуги так, что...

18 ноября 2016 года МФК «Займер» приняла участие в XV Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинансирование. Революция». С 16 по 18 ноября 2016 года в г. Санкт-Петербург прошла ежегодная Национальная конференция, собравшая более 500 человек, в числе которых были представители Банка России, микрофинансового рынка, банковского сектора, руководители рейтинговых агентств и инвесторы. По словам спикера, в сфере collection работает большинство мужчин (68,9%), женщин-специалистов меньше (31,1)%. Возраст сотрудников составляет в среднем 36,5 лет. До работы в collection основная масса специалистов работали менеджерами по продажам (31,1%), инженерами (10,4%), экономистами (10,4%) и юристами (10,3%). Специалист службы по урегулированию задолженности должен следовать 5-ти основополагающим принципам работы: законность, компетентность, ответственность за...

«АльфаСтрахование» застраховала ответственность коллекторского агентства «Клевер» на 10 млн руб. Санкт-Петербургский филиал «АльфаСтрахование» заключил договор страхования ответственности с коллекторским агентством «Клевер». Компания застраховала ответственность за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Лимит ответственности составил 10 млн руб. Договор заключен во исполнение требований статьи 13 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». «Клевер» - коллекторское агентство, создано эффективной командой с опытом десятилетней работы во взыскании. Объединив лучшие российский практики и применив...

Уровень текущей долговой нагрузки* среднего российского заемщика за последние полгода снизился на 4,42 процентных пункта. Об этом свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй (НБКИ), основанные на информации от 3900 тысяч российских кредиторов (банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы). Так, на 01.10.2016 года текущая долговая нагрузка (отношение ежемесячных платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу или PTI - payment to income) среднего российского заемщика составила 22,71%, в то время, как еще в начале апреля 2016 года она была на уровне 27,13%. Необходимо также отметить, что текущая долговая нагрузка за упомянутый период снизилась для всех категорий заемщиков (Диаграмма 1). Самое большое снижение данного показателя было зафиксировано в сегменте заемщиков со средними доходами (-5,56 п.п.). Долговая нагрузка заемщиков с наибольшими...

28 сентября 2016 года сервис онлайн-займов «Робот Займер» принял участие в микрофинансовом бизнес-форуме MFO Russia Forum 2016 с кейсом: "Эффективность модели in-house на примере урегулирования задолженности". Форум собрал на своей площадке 500 участников для обсуждения ключевых вопросов микрофинансирования, технологических и бизнес-инноваций для МФО. Программа включила два трека — «Бизнес» и «Технологии», выставку профессиональных решений и серию мастер-классов. Сергей Седов, генеральный директор сервиса онлайн-займов “Робот Займер”, выступил на сессии 4 в треке “Технологии”, представив модель работы МФО в формате in-house на примере урегулирования задолженности. “С момента основания МФО “Займер” в 2013 году все задачи решаются внутри компании, мы не отдаем на аутсорсинг ни один из процессов. In-house-модель в области урегулирования задолженности способствует...

Челябинские активисты Общероссийского народного фронта обратились в областную прокуратуру с заявлением о нарушении права профессиональной чести и достоинства педагогических работников МАОУ «Гимназия №26 города Челябинска» (статья 47 ФЗ №273 «Об образовании в РФ»). Причиной стала коллекторская атака с угрозами и оскорблениями на все номера телефонов учебного заведения. Работа гимназии №26 в Челябинске на гране срыва. Звонки коллекторов начали поступать в учебное учреждение из-за непогашенного кредита учителя химии. Ранее бывший муж преподавателя, имеющий доступ к ее документам и электронной почте, через интернет оформил кредит в микрофинансовой организации на ее имя. О долговых обязательствах женщина узнала недавно и пыталась реструктуризировать задолженность. Несмотря на это, неизвестные угрожают жизни и здоровью преподавателя, ее родным и знакомым. Обещания насилия, физической расправы...

По данным 3 900 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на начало сентября 2016 года количество граждан, формально подпадающих под действие закона о банкротстве физических лиц, составило 621,9 тыс. человек. Именно столько граждан имеют просроченный долг более чем в 500 тысяч рублей сроком свыше 90 дней (по всем видам розничных кредитов/займов). Таким образом, с июня 2016 года количество потенциальных банкротов увеличилось на 4,1% или на 24,9 тыс. человек (на конец июня 2016г. – 597,4 тыс. человек). При этом, основная часть граждан - потенциальных банкротов, по-прежнему приходится на сегмент необеспеченного кредитования: кредитам на покупку потребительских товаров – 62,8% от общего числа потенциальных банкротов и кредитным картам – 9,7%. Количество потенциальных банкротов по займам микрофинансовых организаций насчитывает 2,2% от общего...

В рамках реализации проекта Общероссийского народного фронта «За права заемщиков» Ассоциация по защите прав заемщиков совместно с региональным отделением ОНФ в Республике Алтай провели для жителей Горно-Алтайска бесплатный семинар по финансовой грамотности и защите прав граждан на финансовом рынке. Подробный инструктаж о том, как не попасть в кредитный капкан, как из него выбраться и как правильно использовать возможности банкротства физических лиц, начался утром в часовом прямом эфире на радио «Сибирь Горно-Алтайск». Во второй половине дня состоялся семинар, где речь шла о наиболее важных для каждого клиента банков, микрофинансовых организаций, ломбардов, кредитных кооперативов проблемах. Эксперты ОНФ рассказали потенциальным и действующим заемщикам о характерных ошибках при заключении кредитного договора, методах, которыми банки могут увеличить долги заемщиков, а также о законных...

Житель областного центра не смог продать автомобиль из-за невыплаченного займа. Мужчина оформил заем в ООО МФО «Деньги для Всех», оставив в залог свой автомобиль марки «Hyundai Chorus», однако своевременно свои финансовые обязательства не исполнил, в результате чего долг перед организацией составил более 160 тысяч рублей. Указанные обстоятельства привели к возбуждению в отношении него исполнительного производства в отделе судебных приставов по г. Южно-Сахалинску № 2. Зная о требованиях решения суда, в том числе заключавшиеся в обращении взыскания на его автотранспортное средство, а также о последствиях их неисполнения, сахалинец в установленный законом для добровольного исполнения срок никаких мер для погашения задолженности не предпринял. Так как в ходе проверки имущественного положения установить местонахождение ни должника, ни его автомобиля судебному приставу не представилось...

Артем Быков, директор по управлению рисками МФО «МигКредит», одной из крупнейших микрофинансовых компаний России, принял участие в работе Первого Управленческого форума «Современные технологии учета и менеджмента в НФО», прошедшего в Москве. Форум посвящен обсуждению лучших управленческих кейсов из практики МФО, КПК и ломбардов, технологий менеджмента, а также бухгалтерских и правовых аспектов. Артем Быков принял участие в дискуссии относительно методов работы с должниками. Комментируя принятые в МигКредит стандарты работы с клиентами, допустившими просрочку по займам, Артем Быков отметил, что работа с такими клиентами ведется исключительно в рамках правового поля. В МигКредит реализована интеллектуальная система сбора просроченной задолженности. Используя персональные данные клиента и информацию из Бюро кредитных историй, а также данные из альтернативных источников данных, система...

По информации 2700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), коэффициент просроченной задолженности (КП) (отношение суммы просроченной задолженности к изначальному размеру кредитов) по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами продолжил снижаться. По состоянию на 01.07.2016 г. просроченная задолженность в сегменте МФИ составила 21,2%, сократившись на 3,6 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем 1 квартала 2016 года (24,8%). По состоянию на 01.07.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 89,1 млрд. руб., увеличившись за 2 квартал 2016 года на 17,5 % (на 01.04.2016 – 75,8 млрд. руб.). Из этой суммы 48,5 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 40,5 млрд. руб. – на микрозаймы. Всего по состоянию на 01.07.2016 года НБКИ зафиксировало 5,98 млн...

После вступления в силу ФЗ № 476-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» возникает много вопросов, касающихся практики применения закона, мнимых и истинных выгодах подачи гражданином заявления о банкротстве. Наталья Ткачева, Директор Корпоративного центра МФО «МигКредит», напоминает, что для принятия судом заявления о признании гражданина банкротом необходимо наличие у должника неисполненных денежных требований на сумму не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены. После вступления закона в силу кредиторы стали фиксировать увеличивающийся поток заявлений от клиентов о признании их банкротами. Комментируя поток заявлений о банкротстве, Наталья Ткачева отмечает, что речь идет о рядовых россиянах, которые имеют несколько непогашенных кредитных обязательств...

По данным Е заем, основанным на статистике ФССП, за 5 месяцев 2016 года запрет на выезд за границу получили около 157000 должников по кредитам и займам. За год их количество выросло на 80%. Общее количество невыездных должников в России составило около 2 миллионов. Крупнейший в России сервис онлайн-кредитования Е заем проанализировал данные Федеральной службы судебных приставов, включая территориальные образования, за разные периоды. В первом квартале 2016 года должники банков и МФО получили около 92000 постановлений о запрете выезда за рубеж. Гражданин получает запрет на выезд, когда ФССП возбуждает исполнительное производство по его непогашенным долгам свыше 10000 рублей. По оценкам Е заем на основе данных ФССП, за апрель и май к этой сумме добавилось порядка 65000 постановлений. Таким образом, число должников, получивших запрет на выезд за 5 месяцев 2016 года, составило 157000. Это...

В рамках заседания Комитета Государственной думы по финансовому рынку прошло обсуждение законопроекта № 999547-6 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату долгов». В заседании комитета приняли участие представители СРО «МиР». На встрече обсуждался пакет поправок к законопроекту, подготовленный Государственной думой РФ, Советом федерации РФ, Банком России, а также иными министерствами, ведомствами и общественными организациями. Представители комитета и приглашенные эксперты обсудили ряд предложений по изменению законопроекта. Так, в названии законопроекта слово «долг» будет заменено на словосочетание «просроченная задолженность». Аналогичные изменения будут также внесены по тексту законопроекта. Это позволит уточнить сферу действия норм законопроекта, ограничивая ее только денежными обязательствами, не исполненными в срок. В рамках...

В Москве состоялась конференция «2016: взыскание в объятиях закона», организованная Национальной ассоциацией профессиональных коллекторских агентств (НАПКА). В конференции приняли участие представители саморегулируемой организации «Микрофинансирование и Развитие». Основной темой конференции стало обсуждение проекта закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату долгов». Представители Государственной думы, Министерства экономического развития, Федеральной службы судебных приставов, профессиональных объединений и участники финансового рынка обсудили основные положения законопроекта, уделив особое внимание его практической применимости в современных экономических реалиях. Как отметил Роман Новиков, заведующий сектором регулирования деятельности микрофинансовых организаций Главного управления рынка микрофинансирования и методологии...

Генеральный директор «Срочноденьги» Андрей Артаев принял участие в конференции «2016. Взыскание в объятьях закона», которую традиционно организует Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств» (НАПКА). Встреча собрала широкий круг спикеров: представителей регулятора, Госдумы, Ассоциации российских банков и лидеров рынка взыскания. Главной темой встречи стала оценка влияния на рынок взыскания закона «О защите прав физических лиц при взыскании». Напомним, что второе чтение данного законопроекта в Госдуме запланировано на май. Помимо этого, эксперты прокомментировали вероятные изменения во взаимодействии кредиторов и коллекторов, тему криминализации услуг по взысканию задолженностей, а также современные тенденции и перспективы рынка цессии и агентирования в текущем году. Для справки: ООО МФО «Срочноденьги» — микрофинансовая организация, предоставляющая услуги...

По информации 2 700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), коэффициент просроченной задолженности (КП) (отношение суммы просроченной задолженности к изначальному размеру кредитов) по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами продолжил снижаться. По состоянию на 01.04.2016 г. просроченная задолженность в сегменте МФИ составила 24,8%, сократившись на 1,7 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем 4 квартала 2015 года (26,5%). По состоянию на 01.04.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 75,8 млрд. руб., увеличившись за 1 квартал 2016 года на 9,6 % (на 01.01.2016 – 69,2 млрд. руб.). Из этой суммы 39,0 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 36,8 млрд. руб. – на микрозаймы. Всего по состоянию на 01.04.2016 года НБКИ зафиксировало 4,49 млн...

Актуальные вопросы повышения финансовой грамотности населения, а также случаи противоправных действий коллекторских агентств в Омской области обсудили участники круглого стола, организованного на площадке регионального отделения Общероссийского народного фронта. В обсуждении приняли участие эксперты ОНФ, представители независимых юридических организаций, банковской сферы, крупных кредитных и финансовых учреждений, коллекторских агентств и надзорных органов. Деятельность коллекторских агентств оказалась в центре внимания после череды громких скандалов с участием их сотрудников. В региональный штаб ОНФ в Омской области поступило несколько десятков жалоб на действия сотрудников агентств, специализирующихся на взыскании задолженностей. В своих обращениях граждане сообщили, что сотрудники банков и коллекторских агентств используют разные методы давления – угрожают описью имущества, лишением...

14 апреля 2016 года в Москве прошла дискуссионная сессия по законодательным инициативам в сфере взыскания задолженности, в которой участвовали представители Банка России, федеральных и региональных органов государственной власти, российского и международного экспертного сообщества. Позицию участников микрофинансового рынка представила Александра Решетникова, директор департамента по правовым и корпоративным вопросам группы компаний «Быстроденьги». Александра Решетникова отметила, что главной причиной высокой закредитованности является экономический кризис, на фоне которого закон в существующей редакции не стимулирует погашение долга в досудебном порядке, а провоцирует на взаимодействие с кредитором только в рамках судебного разбирательства. На данный момент деятельность по взысканию приобрела разрушительный характер, государство посредством закона стремится придать коллекторским...

По данным 3700 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 01.04.2016 года количество граждан, формально подпадающих под действие закона о банкротстве физических лиц, составило 586 тыс. человек, увеличившись с начала года на 3% (на 01.01.2016г. – 567 тыс. чел.). Именно столько граждан имеют просроченный долг более чем в 500 тысяч рублей сроком свыше 90 дней (по всем видам розничных кредитов/займов). При этом, основная часть граждан - потенциальных банкротов, приходится на сегмент необеспеченного кредитования: кредитам на покупку потребительских товаров - 64% от общего числа потенциальных банкротов и кредитным картам - 10% (Таблица 1). Количество банкротов по займам микрофинансовых организаций насчитывает менее 2% от общего числа потенциальных банкротов, которые подпадают под действие закона о банкротстве. Число граждан, которых можно...

Екатерина Ермольева, руководитель управления взыскания просроченной задолженности Департамента рисков МФО «МигКредит, одной из крупнейших микрофинансовых компаний России, приняла участие в работе MFO Russia Forum 2016, организованного саморегулируемой организацией «МиР». В рамках прошедшего форума обсуждались актуальные вопросы развития микрофинансовой отрасли, тенденции и ключевые риски рынка. Представители компаний-участников рынка МФО представили свои кейсы. Екатерина Ермольева выступила с кейсом о реализованной в МигКредит интеллектуальной системе взыскания просроченной задолженности по займам. По словам Екатерины Ермольевой, система сбора задолженности, используя персональные данные клиента, поведенческие модели и информацию из Бюро кредитных историй, выбирает наиболее оптимальный канал коммуникации с клиентом. «Мы используем специально разработанный экспертами МигКредит подход...

29 марта 2016 года состоялось заседание Экспертного совета по небанковским финансово-кредитным организациям, микрофинансированию и кредитной кооперации при Комитете по финансовому рынку Государственной думы РФ. В заседании приняли участие представители саморегулируемой организации «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР»). Одной из основных тем заседания стало обсуждение проекта закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату долгов» (законопроекта о коллекторах). В рамках заседания эксперты согласились, что данный закон необходим и высказали предложения по его доработке в рамках подготовки ко второму чтению. Андрей Паранич, директор СРО «МиР» отметил, что текущая редакция законопроекта предполагает различное регулирование взыскания для банков и остальных участников финансового рынка – если нормы для банков планируется установить...

Согласно исследованию рейтингового агентства «Эксперт РА» компания Е заем стала крупнейшим в России онлайн-игроком по объему и количеству выданных микрозаймов, а также вошла в топ-3 в этом сегменте по размеру портфеля. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» опубликовало результаты анкетирования участников российского рынка микрофинансирования по итогам 2015 года. По данным исследования Е заем достиг лучших на рынке онлайн-займов показателей по объему и количеству выданных займов. За второе полугодие 2015 года компания выдала 106 198 займов или 877,4 млн руб. За год эти показатели выросли на 111% и 199% соответственно. Также аналитики агентства включили Е заем в Топ-3 МФО по размеру портфеля в сегменте микрозаймов, выданных онлайн. На 1.01.2016 портфель займов компании составил 310,5 млн руб. при годовом росте 105%. Просроченная задолженность 60+ по итогам 2015 года составила 16,4%. Уровень...

Активисты проекта Общероссийского народного фронта «За права заемщиков» в Новосибирской области взяли под контроль резонансное дело о противозаконных действиях регионального офиса крупной микрофинансовой организации в отношении одной из семей Новосибирска. Кредиторы, которые уже стали фигурантами уголовного дела за угрозы заемщику, вновь использовали недопустимые меры воздействия на клиента. Антон М. занял в прошлом году в микрофинансовой организации 15 тыс. руб., но вскоре выполнять своевременно свои обязательства по займу не смог – возникли проблемы на работе. В адрес семьи заемщика немедленно последовали угрозы. При этом в качестве инструмента воздействия на должника использовалось распространение порочащей информации. Как сообщил региональный координатор проекта ОНФ «За права заемщиков» в Новосибирской области Антон Канунников, несмотря на возбужденное по данному факту 17 февраля...

Портал Easyfins.ru проанализировал количество и причины штрафов, которые ЦБ выписал микрофинансовым организациям в 2015 году. Сумма взысканий достигла 17,2 млн рублей. Всего в списке оштрафованных фигурируют 43 компании. Некоторым МФО взыскания выносились неоднократно – общее число штрафов составило 63. Четверть компаний уже успели потерять статус микрофинансовых организаций – по разным причинам они были исключены из единого реестра ЦБ. Минимальный размер взыскания составил 2 тыс. рублей, максимальный – 600 тыс. рублей. Треть штрафов выписано по статье 19.7.3 Кодекса об административных правонарушениях – за непредставление информации в Банк России. Вторым по значимости правонарушением у МФО стало невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России (ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ). Каждый шестой штраф выписан за отсутствие правил предоставления микрозаймов, при чем не только в...

МФО “ФинТерра” сообщает: компания не сотрудничает с коллекторскими агентствами и не отдает взыскание задолженности на аутсорсинг. В МФО “ФинТерра” действует собственный отдел по урегулированию задолженности. Специалисты подразделения имеют профильное образование, опыт в данной сфере и проходят проверку на знание соответствующих положений законодательства РФ. Также в процессе работы сотрудники периодически тестируются, с целью получения данных о их компетентности и профессионализме, и проходят тренинги для совершенствования навыков. Основная задача отдела заключается в том, чтобы найти приемлемый для сторон выход в сложившейся ситуации. “Мы, как ведущая компания в сфере микрофинансирования, не можем себе позволить передать коллекторам задолженность наших клиентов. Тем более в текущих условиях на рынке взыскания, когда коллекторские агентства зачастую набирают в свой штат не...

Сервис «Робот Займер» информирует, что не передает долги своих клиентов коллекторским агентствам. Компания «Займер» имеет собственную службу по взысканию задолженности. Работу с любыми сроком и размером долга полностью проводят специалисты данного подразделения внутри компании. В штат службы входят профессиональные взыскатели, действующие полностью в рамках законодательства РФ. При приеме на должность специалиста по урегулированию задолженности соискателя проверяют на теоретические и практические знания законодательства и умение компетентной работы с должниками, в дальнейшем совершенствуют навыки специалиста, проводя регулярные тренинги. Самостоятельная работа с задолженностью является неоспоримым преимуществом сервиса онлайн займов «Робот Займер» перед большинством участников рынка кредитования. «В первую очередь к помощи коллекторов прибегают те компании, которые не располагают...

1 февраля 2016 года в Ростове-на-Дону состоялась пресс-конференция, посвященная ситуации с незаконными действиями коллекторов в Ульяновске. От имени саморегулируемой организации «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») в пресс-конференции принял участие директор южного представительства СРО Павел Колимбет. Он рассказал, что саморегулируемая организация «МиР» начала собственное расследование по факту поджога квартиры в г. Ульяновске, приведшего к причинению вреда здоровью 56-летнему мужчине и двухлетнему ребенку. СРО «МиР» официально заявляет, что микрофинансовая организация «Росденьги» не являлась и не является членом СРО «МиР». Методы, примененные при взыскании задолженности МФО «Росденьги» или же ее партнерами, являются недопустимыми. Павел Колимбет подчеркнул, что СРО «МиР» в рамках своей работы уделяет повышенное внимание вопросу контроля над взысканием задолженности. СРО «МиР»...

В 2015 году Контрольный комитет саморегулируемой организации «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») помог урегулировать финансовые споры между МФО и должниками на общую сумму более 35 млн рублей. Об этом директор СРО «МиР» Андрей Паранич рассказал в рамках круглого стола «Социальная ответственность финансовых институтов», который состоялся 21 января 2016 года в Институте фондового рынка и управления. Андрей Паранич рассказал об опыте СРО «МиР» в урегулировании споров заемщиков и МФО. За истекший 2015 год в СРО поступило 1151 обращение от 1070 граждан из 44 регионов России. Общая задолженность обратившихся перед микрофинансовыми организациями составила более 35 млн рублей. Каждое обращение было рассмотрено Контрольным комитетом СРО «МиР» совместно с представителями микрофинансовых организаций. Основным инструментом работы с обращениями граждан стали стандарты СРО «МиР» «Стандарт...

18 ноября 2015 года директор СРО «МиР» Андрей Паранич выступил на VI Международном конгрессе НАПКА «Рынок взыскания задолженности: Президент ставит точку». В рамках сессии, посвященной перспективе развития рынков кредитования и взыскания в 2016 году, Андрей Паранич рассказал о практическом опыте СРО по применению стандартов для снижения репутационных рисков бизнеса. СРО «МиР» начала разработку стандартов деятельности в 2013 году. Основной целью разработки стандартов было установление единых для всех членов СРО правил работы МФО с заемщиком в отсутствии специального регулирования данной сферы деятельности. При разработке стандартов СРО «МиР» опиралась на опыт, полученный при обработке жалоб и обращений клиентов МФО. Более 35% обращений было связано с вопросами взыскания просроченной задолженности. В течение 2013 года были разработаны «Стандарты работы с просроченной задолженностью на...

«Ломбард 32» предоставляет выгодные условия кредитования под залог различных драгоценных камней – бриллиантов, изумрудов и т.д. В жизни каждого человека может возникнуть ситуация, при которой может понадобиться определенная денежная сумма. К сожалению, люди не всегда могут располагать необходимым количеством денег. В таком случае может помочь ломбард – одна из старейших финансовых организаций человечества. Этот финансовый институт уже долгое время пользуется огромной популярностью среди населения всех стран мира. Во избежание финансовых потерь, необходимо сотрудничать с ломбардом, существующим уже длительное время и имеющим хорошую репутацию. Таким ломбардом является «Ломбард 32», выдающий кредит под залог ювелирных изделий, драгоценных камней и швейцарских часов. Компания бережно хранит традиции классического антикварного ломбарда. Стоит отметить, что приоритетными направлениями работы...

МигКредит, одна из крупнейших микрофинансовых компаний России отмечает, что в последнее время участились случаи, когда различные компании-посредники предлагают свои услуги по снижению или ликвидации долговой нагрузки заемщиков перед банками и микрофинансовыми организациями (МФО). Такие компании заключают с гражданами договоры об информационно-консультативном сотрудничестве, декларируют якобы имеющиеся в их распоряжении возможности по списанию долгов перед банками и МФО. МигКредит, одна из крупнейших микрофинансовых компаний России, предостерегает своих клиентов от рискованных действий, связанных с авансовой оплатой услуг фирм-посредников. В случае возникновения просроченной задолженности по займам, полученным в МигКредит или других МФО/кредитных организациях, пожалуйста, контактируйте с ответственными сотрудниками компании для поиска приемлемого решения по каждой конкретной...

«Финкарта» предлагает управлять проблемными заемщиками Банков, МФО, ЖКХ и телекома. Инновационный сервис «Финкарта» выводит на рынок услугу по управлению проблемными заемщиками. Она позволит банкам, МФО, управляющим компаниям в секторе ЖКХ, а также телекоммуникационным операторам и агентствам по взысканию задолженности сократить расходы и повысить эффективность взыскания просроченных платежей Новая услуга «Финкарты» снимет головную боль кредиторов по управлению проблемными заемщиками. Она призвана снизить расходы кредитных организаций при мониторинге и выборе подходящего агентства по взысканию или на содержание собственной службы сбора задолженности. Новое технологическое решение позволяет передать в работу «Финкарте» любое количество физических лиц для их дальнейшего определения в индивидуально подобранное агентство. Выбор агентства учитывает предыдущую историю взыскания каждого...