Малый и средний бизнес (96)

Банк России рекомендовал кредиторам реструктурировать долги предпринимателей, пострадавших от наводнения. Кредиторы могут это делать по собственным программам, отмечает регулятор.  Об этом говорится в письме, которое направлено банкам, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам и бюро кредитных историй. Реструктуризация позволит оказать дополнительную поддержку предпринимателям в регионах, которые в 2024 году оказались в плену весеннего паводка. Если предприниматель обратится с просьбой изменить условия кредитного договора, кредитору рекомендуется приостановить исполнение обязательств по нему на согласованный с заемщиком срок. Затем надо будет оперативно направить клиенту новый график платежей и при этом не начислять штрафы и пени. Кроме...

В 2022 году портфель займов микрофинансовых организаций (МФО) достиг 364 млрд рублей. Росту способствовало развитие дистанционных услуг — на онлайн-кредитование пришлось 66% займов. В течение года наблюдалось увеличение выдач с высокой полной стоимостью кредита, близкой к предельным значениям. Уровень просрочки по новым займам снижался в том числе благодаря осторожному поведению компаний и заемщиков. В результате доля займов, просроченных более чем на 90 дней, стабилизировалась на уровне 35%. С 1 июля 2023 года максимальная процентная ставка будет снижена до 0,8% в день, а предельный размер задолженности — до 130% от суммы займа. Это будет стимулировать МФО более тщательно оценивать клиентов.  В 2022 г. динамика сегмента МФО была...

В 2022 году микрофинансовые организации (МФО) выдали на 22% больше займов, чем годом ранее. В большей степени рост произошел во втором полугодии. В частности, повысился объем выдач займов для малого и среднего бизнеса: предпринимателям было выдано 60 млрд рублей, что на 19% больше, чем в 2021 году. В прошлом году МФО продолжили активно развивать интернет-кредитование — портфель онлайн-займов вырос на 53%. Самое большое количество дистанционных договоров (82%) было заключено в IV квартале. Некоторые компании начали заключать такие договоры и с малым бизнесом. Тенденции микрофинансового рынка в 2022 году*. После снижения выдач в первом полугодии рынок МФО перешел в стадию восстановления. Увеличилась доля просроченной задолженности. За снижением выдач...

За семь месяцев банки реструктурировали 755,2 тыс. кредитов граждан на 358,5 млрд рублей и 71,7 тыс. кредитов малого и среднего бизнеса более чем на 1 трлн рублей. Реструктурированный портфель к концу сентября составил 1,3% розничного портфеля банков и 10,8% портфеля МСП. Основная часть реструктуризаций кредитов граждан проводилась по собственным программам банков, большинство кредитов МСП — по закону о кредитных каникулах, который действовал в марте — сентябре. По сравнению с тем же периодом 2020 года, когда тоже действовали закон о кредитных каникулах и рекомендации Банка России о поддержке заемщиков, количество заявок на реструктуризацию от физических лиц было меньше в 1,7 раза, от МСП — в 1,3 раза...

Банк России впервые проанализировал рынок краудфандинга с начала его регулирования в 2020 году. За это время он показал высокие темпы роста: если в 2020 году объем привлеченных средств составил 7 млрд рублей, то в 2021 году почти в два раза больше — 13,8 млрд рублей. Только за I квартал 2022 года через краудфандинговые платформы было инвестировано свыше 3 млрд рублей. Как отмечается в обзоре, в 2021 году рынок краудфандинга показал активный рост по количеству компаний, получивших право заниматься этим бизнесом, объему сделок и охвату клиентской базы. Несмотря на новые вызовы, в I квартале 2022 года рынок продолжил развиваться. В настоящее время действует уже 61 оператор инвестиционных платформ. Наиболее распространенным видом краудфандинга...

Под руководством первого вице-премьера Андрея Белоусова состоялось совещание по вопросу поддержки малого бизнеса через государственные банковские программы, сообщает пресс-служба кабмина.  Первый вице-премьер подчеркнул, что в сложившейся ситуации необходимо обеспечить доступность инструментов поддержки для предпринимателей.  Формирование пакета мер обеспечения устойчивой работы представителей малого бизнеса проводится при участии ряда крупных банков – Сбербанка, ВТБ, ПСБ и Россельхозбанка. В числе обсуждаемых мероприятий – удержание ставок и проведение процедур реструктуризации задолженности. Также будет усилена позиция Корпорации МСП для увеличения объёма кредитов, которые могут получить предприниматели с её гарантийной поддержкой. Правительством и Банком России готовятся специальные меры, которые позволят Корпорации МСП совместно с банками обеспечить доступность заёмного...

Банк России для увеличения объема обеспечения у кредитных организаций, используемого в операциях с Банком России, принял следующие решения. С 27 февраля 2022 года расширен список основных видов деятельности юридических лиц, являющихся обязанными лицами или заемщиками по кредитным договорам, права требования по которым принимаются в обеспечение по кредитам Банка России1 (далее — нерыночные активы). С 27 февраля 2022 года также повышены размеры поправочных коэффициентов, применяемых для корректировки стоимости нерыночных активов1. С 28 февраля 2022 года Банк России для определения стоимости ценных бумаг, принимаемых в операциях репо и операциях кредитования1, будет использовать значения их рыночной стоимости по состоянию на 18 февраля 2022 года. Информация...

Количество субъектов малого и среднего предпринимательства, получивших кредит в ноябре 2021 года, возросло на 11,9% – до 182 тысяч. Объем предоставленных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) в ноябре 2021 года составил 938,2 млрд рублей. Портфель кредитов МСП продолжил увеличиваться и на 1 декабря 2021 года составил более 7,1 трлн рублей. Средневзвешенные процентные ставки по кредитам в рублях в ноябре 2021 года снизились: по краткосрочным — до 9,19% годовых, по долгосрочным — до 8,67% годовых. Кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства.  Ноябрь 2021. Объем предоставленных субъектам МСП кредитов в ноябре 2021 г. составил 938,2 млрд руб., что несколько ниже, чем в предыдущем месяце, однако почти в 1,5 раза боль­ше, чем в...

Кредитование малого и среднего бизнеса по итогам 10 месяцев 2021 года сохраняет двузначные темпы прироста: выдано 8,3 трлн рублей, что на 37% больше, чем за аналогичный период годом ранее. Концентрация выдачи кредитов МСП сохраняется: 83% всех выдач приходится на топ-30 банков. Один из драйвером динамики – увеличение ключевой ставки до 8,5% годовых. Предприниматели торопились нарастить объем кредитования, пока ставки по кредитам не выросли вслед за ключевой. Потребность в кредитах также подогревалась инфляционным ростом цен на сырье и материалы. Кредитный портфель МСП на 01.11.2021 составил 6,9 трлн рублей, увеличившись за сентябрь на 242 млрд рублей. Доля просроченной задолженности продолжает постепенно снижаться: на 01.11.2021 уровень просроченной задолженности составил 8,9%. При этом доля заемщиков, имеющих просроченную задолженность выросла за год на 2,5 п.п.: на 01.11.2021...

Объем предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитов в октябре 2021 года увеличился по сравнению с сентябрем на 3,7% и составил 976,4 млрд рублей. Количество выданных МСП кредитов в октябре выросло на 5,1% по сравнению с сентябрем и составило 183,3 тысячи. Портфель кредитов МСП на 1 ноября 2021 года составил 6,9 трлн рублей, годовой темп прироста вырос до 24,2%. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам сроком до 1 года в рублях в октябре 2021 года увеличилась до 9,46% годовых, по долгосрочным — до 9,51% годовых. Объем предоставленных субъектам МСП кредитов в октябре 2021 г. составил 976,4 млрд руб., превысив значение предыдущего месяца на 3,7%, при этом годовой темп при­роста...

Портфель займов кредитных потребительских кооперативов (КПК) на конец первого полугодия 2021 года составил 45,9 млрд рублей. Подавляющее большинство (85%) кредитов было выдано физическим лицам, говорится в первом выпуске «Тенденций на рынке кредитных потребительских кооперативов в 2021 году». В материале отмечается, что КПК в том числе финансируют малый и средний бизнес — портфель займов юридических лиц составил 7,1 млрд рублей, в основном это займы субъектам малого и среднего предпринимательства. КПК представлены в 81 регионе России и преимущественно работают по территориальному признаку. Их средний возраст — девять лет, но некоторые существуют более 20 лет. Отдельные кооперативы предлагают специальные программы финансирования, выдавая сезонные займы...

Число кредитов, предоставленных малым и средним предприятиям в сентябре, стало рекордным с начала года. Объем предоставленных субъектам малого и среднего бизнеса (малым и средним предприятиям — МСП) кредитов в сентябре 2021 года увеличился по сравнению с августом и составил 941,6 млрд рублей — на 23,6% больше, чем в сентябре прошлого года. Число предоставленных кредитов составило 174 394, что стало наибольшим значением этого показателя с начала года. Портфель кредитов малым и средним предприятиям возрос до 6,6 трлн рублей, годовой темп прироста составил 22,3%. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам до года в сентябре 2021 года составила 9,10% годовых, по долгосрочным — 9,26% годовых. Кредитование субъектов малого и среднегопредпринимательства...

Банк России в связи с введением временных ограничений для борьбы с Covid-19 рекомендует кредиторам идти навстречу гражданам и субъектам МСП, которые обратятся за реструктуризацией кредитов и займов в ноябре — декабре 2021 года. Об этом говорится в информационном письме регулятора. Реструктуризация проводится по собственным программам банков, микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов. Такие программы могут включать отсрочку платежей, увеличение срока кредита для снижения ежемесячных платежей и другие варианты, позволяющие сделать посильным обслуживание долга в новых обстоятельствах.   Основаниями для изменения условий договоров с 1 ноября по 31 декабря 2021...

Портфель займов микрофинансовых организаций (МФО) в сегменте малого бизнеса продолжает расти без потери качества ‒ на конец первого полугодия 2021 года просроченная задолженность по займам МСП осталась на уровне предыдущего квартала (6,1%). При этом и государственные, и коммерческие МФО выдавали подавляющее число займов на развитие предприятий. В государственных МФО значительно снизилось количество реструктуризаций по сравнению с аналогичным периодом 2020 года, что можно рассматривать как индикатор восстановления экономического состояния заемщиков. Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования в первом полугодии 2021 года. Основные показатели рынка. За последний год портфель займов, выданных МСП, вырос на 37%, до 63,4 млрд руб.: - Основной прирост портфеля...

Объем предоставленных субъектам МСП кредитов в июле 2021 года превысил на 27,6% аналогичный показатель июля предыдущего года. В то же время по сравнению с рекордным показателем июня он несколько снизился, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Портфель кредитов малым и средним предприятиям сократился на 10,3% по сравнению с предыдущей отчетной датой на фоне уменьшения числа юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к субъектам МСП. При этом годовой темп прироста портфеля оставался положительным и составил 16%. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам до года в июле 2021 года увеличилась до 8,86% годовых, по долгосрочным — осталась на уровне предыдущего месяца (8,52% годовых). Объем предоставленных кредитов субъектам МСП в июле...

Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2,5% после 2,2% в марте—мае. Быстрее росла ипотека, вероятно, из-за стремления людей успеть взять кредит до изменения условий по основной льготной программе с 1 июля. Корпоративное кредитование, напротив, замедлилось до 0,4% после 1,1% в мае, что соответствует среднему уровню 2019 года. Средства населения в банках за месяц умеренно выросли (0,4%) после оттока в мае, при этом сохранилась тенденция к их перераспределению со вкладов на текущие счета. В то же время депозиты юридических лиц сократились на 0,5% в основном в иностранной валюте. Чистая прибыль сектора за июнь составила 204 млрд рублей (доходность на капитал — 22% в годовом выражении) — на 6% ниже...

Банк России рекомендовал кредиторам продолжить реструктуризацию кредитов и займов для граждан и субъектов МСП до 1 октября 2021 года. Решение было принято в связи с ростом распространения коронавирусной инфекции и введенными ограничительными мерами, которые могут повлиять на возможность граждан и предпринимателей своевременно обслуживать задолженность по кредитам и займам, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Реструктуризация не окажет негативного влияния на кредитную историю заемщика — соответствующие рекомендации даны кредиторам и бюро кредитных историй. Накопленный к настоящему моменту времени запас капитала в банковском секторе, а также роспуск с 30 июня 2021 года макропруденциального буфера по потребительским кредитам позволяют банкам обеспечить потребность...

В апреле 2021 года портфель кредитов, предоставленных банками субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП), продолжил расти и на 1 мая составил 6252,2 млрд рублей, увеличившись за месяц на 89,3 млрд рублей, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Годовой темп прироста задолженности по кредитам субъектам МСП вырос по сравнению с предыдущим месяцем и на указанную дату составил 24,8%. Объем предоставленных субъектам МСП кредитов в апреле 2021 года увеличился по сравнению с мартом до 934,4 млрд рублей. Количество выданных субъектам МСП кредитов также выросло по сравнению с мартом и составило 154 553. Средневзвешенная процентная ставка по краткосрочным кредитам субъектам МСП — нефинансовым организациям в рублях в апреле 2021 года составила...

Корпоративный кредитный портфель рос в мае достаточно активно (+1,1%), хотя и несколько медленнее, чем в апреле, когда был профинансирован ряд крупных сделок. Третий месяц подряд продолжается активный рост розничного кредитного портфеля (+2,2%), при этом необеспеченное кредитование растет быстрее ипотеки. В части фондирования основной приток средств отмечался у корпоративных клиентов (+2,4%), а также по бюджетному каналу, в основном благодаря налоговым и дивидендным поступлениям. При этом средства граждан за месяц ожидаемо снизились (-1,5%) после значительного роста в апреле, когда были авансированы социальные выплаты за май. Чистая прибыль сектора за май составила 216 млрд рублей (доходность на капитал — 23,6% в годовом выражении), что на 7% выше...

Корпоративный кредитный портфель банков в апреле вырос на 2,5% — больше, чем за весь I квартал 2021 года (+1,0%). Розничный портфель также продолжил расти высокими темпами (+2,2%), основным драйвером вновь выступает ипотека, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Средства граждан в банках за месяц увеличились на 2,9%, рост был преимущественно обусловлен авансовыми социальными выплатами из-за объявленных нерабочих дней между майскими праздниками. Продолжился приток средств по бюджетному каналу, в основном благодаря налоговым поступлениям. Чистая прибыль банковского сектора в апреле составила 202 млрд рублей (доходность на капитал около 22% в годовом выражении), что соответствует уровню марта. О развитии банковского сектора Российской Федерации в апреле 2021 года. Ключевые тенденции...

В марте 2021 года объем предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитов составил 875,1 млрд рублей. Количество выданных МСП кредитов увеличилось по сравнению с предыдущим месяцем на 22,3%, до 142,8 тысячи. Средневзвешенная процентная ставка по краткосрочным кредитам субъектам МСП — нефинансовым организациям в рублях в марте 2021 года составила 7,98% годовых, по долгосрочным — 7,56% годовых. Портфель кредитов МСП на 1 апреля 2021 года составил 6162,9 млрд рублей, увеличившись за март на 1,9%, а за I квартал — на 6%. Годовой темп прироста задолженности оставался на высоком уровне и на 1 апреля 2021 года составил 24,5%. Более подробная информация приведена в статистическом бюллетене «Кредитование субъектов...

Представители малого и среднего бизнеса в апреле обращались за реструктуризацией кредитов чаще, чем в марте: с 1 по 28 апреля 2021 года получено 4,3 тыс. заявок против 4 тыс. за предыдущий более длинный период — с 25 февраля по 31 марта, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Всего с 20 марта 2020 года по 28 апреля 2021 года субъекты МСП направили 196,1 тыс. обращений об изменении условий кредита. Реструктурировано более 100 тыс. договоров на общую сумму 917,7 млрд рублей. Сохраняется потребность в реструктуризации кредитов и у граждан: в апреле они направили в банки 79,7 тыс. заявок о реструктуризации. Всего на 28 апреля от граждан поступило в банки 3535 тыс. обращений об изменении...

Ограничения из-за пандемии не повлияли в 2020 году на качество растущего портфеля микрозаймов малому и среднему бизнесу, сообщает пресс-слуба ЦБ РФ. Просроченная задолженность в сегменте микрозаймов для малого бизнеса по итогам 2020 года оказалась на исторически низком уровне — за год доля просроченных более 90 дней займов снизилась до 5,7%, что существенно ниже среднерыночного значения (28,9%). Такие данные приводятся в очередном выпуске «Тенденций на рынке МФО предпринимательского финансирования». Снижение доли просроченной задолженности связано с активной работой организаций с заемщиками, а также предоставлением различных мер поддержки (реструктуризации, кредитные каникулы, индивидуальные условия и т.п.). В материале также представлен анализ роста...

Портфель розничных кредитов в марте увеличился на 2,2% после 1,4% в феврале. Это было обусловлено ростом как ипотеки, так и необеспеченного кредитования на фоне восстановления потребительской активности. Рост корпоративного кредитования в марте (+0,5%), напротив, был несколько ниже, чем месяцем ранее (+0,8%), сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Средства клиентов банков умеренно сократились: юридических лиц — на 0,6%, граждан — на 0,3%, при этом сохранилась тенденция к перераспределению средств с депозитов на текущие счета. Значительный приток средств произошел по бюджетному каналу, что, вероятно, связано в том числе с временным размещением средств от налоговых поступлений, а также от выпуска ОФЗ. Чистая прибыль банковского сектора в марте составила...

Банк России планирует высвободить макропруденциальный запас капитала банков по потребительским кредитам и вернуться к допандемическим макропруденциальным требованиям. Банк России планирует распустить накопленный банками макропруденциальный буфер по необеспеченным потребительским кредитам и вернуться к матрице макропруденциальных надбавок, действовавшей до пандемии. В условиях динамичного восстановления российской экономики после пандемии наблюдается ускорение роста в сегменте необеспеченного потребительского кредитования. В марте 2021 года темп прироста задолженности составил 1,9%, что соответствует среднему аннуализированному темпу роста за последние три месяца — более 15% (с учетом сезонности). Анализ данных крупнейших бюро кредитных историй показывает, что по большей части...

В 2020 году инвесторы проявили интерес к облигациям микрофинансовых институтов, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Низкие ставки по депозитам и бум розничных инвесторов на фондовом рынке привели к росту интереса граждан к облигациям микрофинансовых компаний (МФК) и ломбардов, а также к увеличению числа МФК и ломбардов, выпускающих такие облигации, свидетельствуют данные «Обзора ключевых показателей микрофинансовых институтов» за 2020 год. Обзор подготовлен на основе данных отчетности, предоставленной по состоянию на 15.03.2021. В 2020 г. сектор микрофинансирования находился под влиянием ограничительных мер, введенных из-за пандемии, а также вызванных ими колебаний экономической активности. После временного закрытия в II квартале 2020 г. офисов...

Потребность населения и бизнеса в реструктуризации кредитов и займов пока сохраняется: мониторинг Банка России. Банки сообщили регулятору, что с 25 февраля по 31 марта 2021 года получили 98,6 тыс. обращений граждан об изменении кредитного договора (с 28 января по 24 февраля — 79,5 тыс.). Рост числа обращений почти на четверть объясняется более продолжительным периодом последнего мониторинга. За год (с 20 марта 2020 года) граждане направили в банки почти 3,5 млн обращений за реструктуризацией, на сегодняшний день договоры пересмотрены по 1,9 млн заявок. От предпринимателей за последний период мониторинга поступило примерно 4 тыс. заявок (с 28 января по 24 февраля — порядка 5 тыс.). Общее число...

Портфель кредитов, предоставленных банками субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП), в январе 2021 года продолжил расти и на 1 февраля достиг 5,887 трлн рублей, увеличившись за месяц на 75,7 млрд рублей. Годовой темп прироста задолженности по кредитам субъектам МСП вырос по сравнению с предыдущим месяцем и на 1 февраля составил 23,9%, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Объем предоставленных субъектам МСП кредитов в январе снизился по сравнению с декабрем — до 469 млрд рублей. Количество выданных субъектам МСП кредитов также сократилось по сравнению с декабрем и составило 91,56 тысячи. Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным субъектам МСП — нефинансовым организациям в рублях, изменились...

В 2020 году на микрофинансовом рынке стабильно росли только объемы займов, выданных малому и среднему бизнесу, — более чем на четверть за каждый квартал. Объем выданных займов «до зарплаты» в конце 2020 года оставался на уровне конца 2019 года — таковы предварительные данные отчетности, которые Банк России приводит в «Тенденциях микрофинансового рынка в 2020 году». В целом минувший год характеризовался снижением объемов выдач, которое было особенно заметно в II квартале. Это привело к сокращению совокупного портфеля микрозаймов в тот же период — впервые за все время наблюдений. Показатели начала 2020 года были достигнуты лишь ближе к его завершению. В итоге больше всего вырос портфель займов МСП — на 50,4%. При этом доля...

Заявлений граждан на реструктуризацию кредитов стало значительно меньше, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. С 28 января по 24 февраля 2021 года банки получили 79,5 тыс. заявлений граждан на реструктуризацию кредитов, свидетельствуют данные Банка России. Это примерно на 8% выше, чем в предыдущий период, который включал продолжительные новогодние праздники. Однако по сравнению с декабрем 2020 года отмечено снижение количества заявок более чем на четверть. Таким образом, можно предположить, что по мере восстановления экономики необходимость граждан в такой услуге снижается. За весь период с 20 марта 2020 года по 24 февраля 2021 года банки получили 3356,7 тыс. обращений граждан о реструктуризации. В настоящее время рассмотрено 99% обращений, одобрено...

В декабре 2020 года портфель кредитов, предоставленных банками субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП), продолжил расти и на 1 января 2021 года составил 5,8 трлн рублей, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Доля просроченной задолженности по таким кредитам снизилась за прошлый год с 11,9 до 11%. Всего за 2020 год субъекты МСП получили кредитов на 7,6 трлн рублей. При этом в декабре объем выданных кредитов был максимальным за последние два года и составил 942 млрд рублей. Средневзвешенные процентные ставки по кредитам в рублях в декабре 2020 года снизились по сравнению с декабрем 2019 года: по кредитам сроком до 1 года — до 8,10% годовых, по долгосрочным кредитам — до 7,62% годовых. Более подробно...

Розничное кредитование в январе замедлилось (+0,8%), в основном из-за сезонного снижения спроса на ипотеку, а корпоративное — незначительно сократилось (-0,2%), сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Вклады населения за месяц снизились на 2,7% после существенного роста в декабре (+4,9%), что характерно для этих двух месяцев. Средства на счетах компаний увеличились (+0,5%) за счет роста валютных остатков. Чистая прибыль сектора в январе составила 205 млрд рублей, что выше результата декабря (159 млрд рублей), благодаря положительной валютной переоценке. Более подробные сведения представлены в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в январе 2021 года». Ключевые тенденции января. В январе из‑за праздников динамика сектора, как...

На 1 декабря 2020 года этот показатель составил 5,6 трлн рублей, увеличившись с начала 2020 года на 921,3 млрд рублей. Объем предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства кредитов в ноябре был меньше, чем в октябре, и составил 640,6 млрд рублей. Количество кредитов также снизилось по сравнению с октябрем, до 165,9 тыс., что в 1,4 раза больше, чем в ноябре 2019 года. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам сроком до 1 года в ноябре составила 8,26% годовых, по кредитам сроком свыше 1 года — 8,03% годовых. В ноябре 2020 г. объем предоставленных субъектам МСП кредитов снизился на 6,7% по сравнению с октябрем и составил 640,6 млрд руб., что меньше аналогичного показателя годом ранее (819,2 млрд...

В предновогодние недели количество заявок на реструктуризацию снизилось. Банк России отмечает снижение числа заявок на реструктуризацию кредитов и займов как от граждан, так и от предпринимателей в период с 17 по 29 декабря 2020 года. Банки, предоставившие свои данные регулятору, отметили, что особенно значительным снижение было в последнюю неделю перед праздниками. Так, граждане за этот период направили кредиторам 48,3 тыс. заявлений об изменениях условий договора, представители малого и среднего бизнеса — 2,6 тыс. (60,4 и 3,4 тыс. за предыдущие две недели соответственно). В январе число обращений за реструктуризацией может вырасти, компенсируя отложенную из-за праздников и новогодних каникул потребность заемщиков. Всего...

Рынок микрофинансовых организаций (МФО) в III квартале восстанавливался после значительного снижения показателей, связанных с влиянием пандемии и ограничительными мерами, говорится в Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов за III квартал 2020 года, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.Объемы выдач и размер портфеля вернулись к уровням I квартала 2020 года, при этом доля краткосрочных займов «до зарплаты» снизилась, в том числе в связи с ограничениями размера ежедневной процентной ставки, предельного значения ПСК и размера предельной задолженности. Одновременно продолжает расти доля среднесрочных займов, а также займов малому и среднему бизнесу — благодаря дополнительному государственному финансированию МФО, ориентированных на работу...

Количество обращений граждан за реструктуризацией кредитов вновь начало расти, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Граждане с 3 по 16 декабря направили в банки 60,4 тыс. обращений об изменении условий кредитных договоров, что на 5,6 тыс. больше, чем за предыдущие две недели. Число заявок от предпринимателей, наоборот, сократилось — до 3,4 тыс. против 4,1 тыс. за предыдущий период. При этом доля реструктурированных кредитов бизнеса в общем количестве одобренных заявок по-прежнему составляет 90%. Всего за период с 20 марта по 16 декабря банки реструктурировали бизнесу 94,2 тыс. кредитов на общую сумму порядка 840 млрд рублей, гражданам — более 1,7 млн кредитов на сумму 845 млрд рублей. В связи...

Представители малого и среднего бизнеса с 19 ноября по 2 декабря направили в банки 4,1 тыс. обращений об изменении условий кредитных договоров, что превышает показатель предыдущих двух недель (3,6 тыс.). Число реструктурированных кредитов увеличилось за этот период почти в три раза, до 1,2 тысячи. Такая динамика свидетельствует о том, что потребность субъектов МСП в реструктуризации кредитов сохраняется, а в дальнейшем может вырасти. При этом банки стали реже отказывать в реструктуризации гражданам. Впервые с конца сентября, когда завершился прием заявок на кредитные каникулы по закону, доля неудовлетворенных заявок на реструктуризацию снизилась и составила 38,1% против 43% двумя неделями раньше. Этому способствовало...

Банки продолжают реструктуризацию кредитов гражданам и предпринимателям, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. За последние две недели граждане направили в банки 57 тыс. обращений о реструктуризации кредитов. Количество заявлений от предпринимателей составило за этот период всего 3,6 тысячи. С 20 марта по 18 ноября банки реструктурировали 92,6 тыс. кредитов малого и среднего бизнеса на общую сумму 818,7 млрд рублей. В среднем объем одного реструктурированного кредита предпринимателям составляет 8,8 млн рублей. Динамика реструктуризации кредитов населения и бизнеса Реструктуризация задолженности физических лиц Банк России провел опрос 75 кредитных организаций о результатах их работы по реструктуризации задолженности граждан, включая предоставление кредит­ных каникул, за период с 20 марта по 18...

В октябре банки активно кредитовали экономику и нарастили вложения в облигации, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Активы банковского сектора в октябре выросли на 0,9%, отмечается в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в октябре 2020 года». В октябре банки нарастили вложения в долговые ценные бумаги на 9,6%, в основном в ОФЗ. Рост корпоративного кредитования ускорился до 1,0%, а с начала года составил 8,7% — это рекордный уровень с 2014 года. Розничное кредитование в октябре выросло на 1,9%, основной вклад продолжает вносить ипотека. Средства юридических лиц в октябре не росли, в том числе из-за крупных налоговых платежей. Средства населения (исключая счета эскроу, которые в октябре выросли...

Объем кредитования субъектов МСП в сентябре достиг максимума с начала года, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. В сентябре 2020 года субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) было предоставлено кредитов на сумму 761,9 млрд руб., что на 24,2% больше, чем годом ранее. Это стало максимальным ежемесячным показателем с начала текущего года. Количество предоставленных кредитов в сентябре 2020 года несколько уменьшилось по сравнению с предыдущим месяцем, однако более чем в два раза превысило количество выдач в сентябре прошлого года. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам сроком до 1 года в сентябре составила 6,95% годовых, по кредитам сроком свыше 1 года — 8,11% годовых. На 1 октября 2020 года портфель кредитов МСП возрос...

Банки с 22 октября по 3 ноября получили от граждан 48,7 тыс. обращений по теме реструктуризации, что почти на 9 тыс. меньше, чем за предыдущие две недели. Количество заявлений от предпринимателей за этот период составило всего 4,3 тысячи, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Граждане также продолжают направлять требования о предоставлении кредитных каникул, хотя срок приема подобных заявлений истек 30 сентября. Регулятор ранее рекомендовал банкам предлагать таким заемщикам реструктуризацию по собственным программам. Системно значимые кредитные организации сообщили об аннулировании 33 тыс. требований о кредитных каникулах заявителям, которые не подтвердили свое соответствие критериям для их получения. В последние недели благодаря взаимодействию Банка России...

В новом дайджесте Департамент аудита экономического развития Счетной палаты рассказывает о динамике ключевых биржевых индикаторов, задолженности МСП и прогнозе МВФ. Динамика ключевых биржевых индикаторов  За прошедшую неделю диапазон снижения фондовых индексов составил от 0,8 до 5,3%. При этом на финансовых и товарных рынках сохраняются негативные настроения из-за ситуации с Covid-19 и отсутствия результатов фискального проекта господдержки экономики США. По мнению аналитиков, вернуть оптимизм на фондовые площадки может победа действующего Президента США Дональда Трампа.  Цены на нефть показали отрицательную динамику и сократились на 1,5-4,6% в зависимости от марки. После публикации данных Американского института нефти (API) об увеличении запасов сырой нефти на 4,6 млн баррелей цены значительно снизились.  Курс рубля за прошедшую неделю укрепился на 0,3%. Однако 27...

Большинство заемщиков с аннулированными кредитными каникулами разрешили проблемы с банками, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Часть заемщиков вернулась в первоначальный график платежей без просроченной задолженности, другие — полностью погасили кредит или получили каникулы по собственным программам банков. Доля таких обязательств составила почти три четверти от общего объема аннулированных каникул. Эта информация от системно значимых кредитных организаций представлена в очередном выпуске информационного бюллетеня «Динамика реструктуризации кредитов населения и бизнеса». К 21 октября системно значимые банки аннулировали 32 тыс. требований о кредитных каникулах на общую сумму 10,8 млрд рублей. Всего с 20 марта по 21 октября в банки за реструктуризацией кредитов...

В августе 2020 года субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) выдано более 272 тыс. кредитов, что на 10,4% больше, чем в июле. Их объем вырос за месяц на 7,2%, или 698 млрд рублей, сообщает пресс-служба ЦБ. Средневзвешенная процентная ставка по краткосрочным кредитам (на срок до 1 года) снизилась до 6,73%, по долгосрочным кредитам (на срок свыше 1 года) сохранилась на уровне июля, составив 8,02%. Портфель кредитов МСП достиг на 1 сентября 5,2 трлн рублей. Более подробно читайте в статистическом бюллетене «Кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства». Комментарии к актуальным статистическим данным. В августе 2020 г. объем предоставленных субъектам...

Президент подписал Федеральный закон «О внесении изменений в статью 146 части второй Налогового кодекса Российской Федерации и статью 2 Федерального закона «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации».Федеральный закон принят Государственной Думой 23 сентября 2020 года и одобрен Советом Федерации 7 октября 2020 года.Справка Государственно-правового управленияФедеральный закон направлен на исполнение постановления Конституционного Суда от 19 декабря 2019 года № 41-П и предусматривает возможность предоставления налогового вычета по налогу на добавленную стоимость налогоплательщикам, которым была предъявлена сумма названного налога в цене продукции, произведенной организацией, признанной в соответствии с законодательством Российской Федерации несостоятельной...

Предприниматели в последние дни действия кредитных каникул активизировались с заявлениями на реструктуризацию, сообщает пресс-служба ЦБ. За период с 24 сентября по 7 октября поступило более 5 тыс. заявлений от малого и среднего бизнеса (МСП) на реструктуризацию кредитов. Предприниматели решили воспользоваться последними днями их обязательного приема по Федеральному закону № 106-ФЗ. 30 сентября прием заявлений на кредитные каникулы в соответствии с законом завершился. Однако Банк России рекомендовал банкам до 31 декабря 2020 года продолжать реструктуризацию кредитов граждан, оказавшихся в сложной жизненной ситуации, а также субъектов МСП по собственным программам кредитных организаций. Всего с 20 марта по 7 октября...

В настоящее время ситуация в российском финансовом секторе существенно улучшилась относительно начала пандемии, что проявляется в стабилизации финансовых рынков, постепенном снятии ограничительных мер в России, налаженных процессах работы финансовых организаций в условиях пандемии, сообщает пресс-служба ЦБ. При этом спад экономики, сокращение доходов компаний и граждан приводят к росту кредитных рисков. Регуляторные послабления способствовали реструктуризации кредитов, дали возможность части заемщиков восстановить свое финансовое положение. Выход из послаблений не должен быть резким, чтобы банки и другие финансовые организации смогли адаптироваться и не были вынуждены сокращать кредитование экономики. Однако постепенное сворачивание мер необходимо, поскольку только корректная оценка рисков может обеспечить...

В России все большее развитие получают новые форматы банковского обслуживания: количество отделений связи, где возможны отдельные банковские операции, в минувшем году увеличилось на 22,3% относительно 2018 года (до 36,9 тыс. единиц), количество точек «кэшаут» — с 93 единиц в 2018 году до более 3,7 тыс. единиц, удаленных точек обслуживания с агентами и работниками кредитных организаций — на 3% (до 230,4 тыс. единиц), а также их партнерами (120,2 тыс. единиц — по итогам впервые проведенного замера в 2019 году), сообщает пресс-служба ЦБ. Об этом говорят ключевые результаты мониторинга состояния финансовой доступности в России в 2019 году. Кроме того, продолжается устойчивый рост доступности дистанционных денежных переводов...

На официальном интернет-портале правовой информации 20 июля 2020 года опубликован Федеральный закон от 20.07.2020 № 215-ФЗ "Об особенностях исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а также возврата просроченной задолженности в период распространения новой коронавирусной инфекции". Установлен порядок предоставления рассрочки принудительного исполнения судебных актов в период распространения коронавирусной инфекции Президент подписал Федеральный закон «Об особенностях исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а также возврата просроченной задолженности в период распространения новой коронавирусной инфекции».Федеральный закон принят Государственной Думой 7 июля 2020 года и одобрен Советом Федерации 15 июля 2020 года.Справка Государственно-правового управленияФедеральным законом...

Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области информирует об изменениях законодательства.Ранее Управление Росреестра по Челябинской области информировало о том, что 8 июня 2020 года вступил в силу Федеральный закон № 166-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях принятия неотложных мер, направленных на обеспечение устойчивого развития экономики и предотвращение последствий распространения новой коронавирусной инфекции». Данным законом был внесен ряд важных изменений в большое число нормативно-правовых актов. Изменения в Градостроительный кодекс РФ были освещены Управлением на прошлой неделе. Сегодня – информация о продлении срока для добровольной уплаты административных штрафов, наложенных на субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП).Вышеуказанным Федеральным законом...